募集戶和托管戶的區別

答:產品成立之前,投資者的認購款是打到募集賬戶.產品成立后,托管方會開立一個托管賬戶,把募集賬戶的資金劃到托管賬戶.托管賬戶的資金可以在證券資金賬戶與期貨資金賬戶之前相互劃轉,用于賬戶間的資金調撥.產品清盤后,證券資金賬戶與期貨賬戶做結息后所有資金劃轉到托管賬戶,托管賬戶結息清算后的總資金資金分配后劃轉到投資者的賬戶.募集賬戶是用來直接與投資者對接的,托管賬戶是用來賬戶間調整和存管整個產品的資金的.

基金基本戶和托管戶直接的區別是什么?

答:基本戶:基本戶是辦理轉賬結算和現金收付的主辦賬戶,經營活動的日常資金收付以及工資、獎金和現金的支取均可通過該賬戶辦理.

除了存取現金也可以辦理轉賬匯款等業務,可以說這個戶是公司的萬能存款戶.

托管戶:是委托管理,具體本例說,是委托銀行管理資金,處理部分賬務

銀行托管的意思是資金始終委托在銀行管理.

基金在某銀行托管,那這個銀行會對基金進行會計清算,比如凈值清算.客戶的錢只在銀行專門的帳戶里,基金公司不能挪用.

【基金基本戶和托管戶的相關閱讀】:

基金戶的申請條件有什么?

答:符合下列條件的基金管理公司經中國證監會批準,可以開展特定資產管理業務:

1、已經配備了適當的專業人員從事特定資產管理業務;

2、已經建立有效的投資監控制度和報告制度,能夠及時發現異常交易行為;

3、已經建立公平交易管理制度,明確了公平交易的原則、內容以及實現公平交易的具體措施;

4、已經就防范利益輸送、違規承諾收益或者承擔損失、不正當競爭等行為制定了有效的業務規則和措施;

5、中國證監會根據審慎監管原則確定的其他條件;

6、經營行為規范且1年內沒有因違法違規行為受到行政處罰或被監管機構責令整改,沒有因違法違規行為正在被監管機構調查.

以上就是關于募集戶和托管戶的區別?基金基本戶和托管戶直接的區別是什么的相關問題以及申請基金戶的條件是什么的相關內容介紹,對此希望上述內容能夠幫助到大家,更多相關資訊盡在會計學堂,關注會計學堂,小編會為大家持續推送更多精彩內容.